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外匯業務

產品簡介
匯率風險管理是一種針對客戶外匯現金流特點,為客戶量身定制的理財產品。除使用傳統的遠期等匯率工具外,該產品還可以使用期權等工具進行結構化設計,幫助客戶規避匯率波動的風險。

產品特點
1、根據客戶外匯現金流特點進行個性化的設計,滿足客戶避險需求;
2、產品設計多樣,在滿足客戶避險的基礎上,還可根據客戶對市場的預期加入各種結構;
3、產品最終收益完全由產品結構決定,公正透明。

適用客戶
有較大額度外匯敞口或現金流,經營活動對匯率敏感的企業。

產品簡介
利率風險管理是一種針對客戶的資產負債狀況,對客戶資產負債面臨的利率風險進行管理的理財產品。該產品通過對一定數額的名義本金進行產品期限、利率結構等方面的個性化設計,來幫助客戶規避利率波動的風險。
利率風險管理主要標的為國內外金融市場上的主要參考利率,如:定期存款利率、上海銀行間拆放利率(SHIBOR)、倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)、香港銀行間同業拆借利率(HIBOR)、歐洲美元定期存款利率、聯邦基金利率、美元掉期利率、歐元掉期利率、國債利率等。

產品特點
1、根據客戶資產負債情況進行個性化的設計,滿足客戶避險需求;
2、產品品種多樣,能滿足不同特點客戶的需求;
3、產品最終收益完全由產品結構決定,公正透明。

適用客戶
有較大額度敞口的負債或資產暴露在利率風險之下的企業,如中長期浮動利率貸款企業。

產品簡介
商品價格避險管理是一種為生產經營活動受大宗商品價格波動影響較大的客戶量身定制的理財產品。通過對產品的名義金額、產品期限、標的以及結構等要素進行個性化設計,幫助客戶利用國際大宗商品交易,達到規避生產活動或投資活動中所存在的商品價格波動風險的目的。
我行可提供多樣性的商品價格避險產品,掛鉤標的涵蓋能源、貴金屬、基礎金屬、農產品、化工產品等商品的現貨、期貨價格、商品價格指數以及商品基金等。

產品特點
1、根據客戶需求進行個性化的設計,滿足客戶個性化避險需求;
2、涵蓋商品種類廣泛,滿足不同行業客戶的需求,并為不能進行國際商品交易業務的客戶提供避險途徑;
3、產品最終收益完全由產品結構決定,公正透明。

適用客戶
經營活動受大宗商品(貴金屬、賤金屬、農產品、原油等)價格影響較大的企業。

我行個人實盤外匯買賣是指我行個人客戶在規定的交易時間內,在營業網點柜臺或通過我行提供的網上個人外匯買賣交易系統(包括客戶端和網上銀行),或電話銀行的方式,敘做可自由兌換貨幣之間的不可透支的即期買賣交易。我行個人實盤外匯買賣優勢:
1、運行穩定、高效的服務器支持保障
2、快速的價格執行和成交時間
3、限價、止損風險控制功能,創新的一對多掛單
4、個性化的平臺窗口布局
5、先進的外匯圖表分析與自定義指標功能
6、與FX168合作提供及時全面的市場資訊
7、24小時交易及T+0交割方式

指交易雙方按當天外匯市場的即期匯率成交,并在交易日以后第二個工作日(T+2)進行交割的外匯交易。若起息日不是銀行的營業日或節假日,則順延。我行也可以按客戶的要求,進行當天成交、當天起息或當天成交、第二天起息的外匯交易。

客戶與銀行達成協議,約定于未來某一特定日期(兩個工作日以上),按照交易當時所約定的幣別、匯率及金額交割的外匯買賣。若起息日不是銀行的營業日或節假日,則順延。

擇期外匯買賣是可選擇交割日的遠期交易。在擇期交易中,客戶可以在約定的交割期間(一般不超過1年)內,任選某一天作交割日,通知銀行進行交割。

即期結售匯是指銀行根據其匯率報價和客戶交易指令,為客戶辦理可自由兌換貨幣與人民幣之間的轉換,并且當日交割的業務。
結匯是客戶向銀行賣出可自由兌換外幣、買入人民幣,售匯是客戶向銀行買入可自由兌換外幣、賣出人民幣。
客戶如有下列外匯收支可向我行申請辦理即期結售匯業務:
1、貿易項下的收支;
2、非貿易項下的收支;
3、償還銀行自身的境內外匯貸款;
4、償還經國家外匯管理局登記的境外借款;
5、經外匯局批準的其他外匯收支;
6、相關監管部門規定的其他情況,例如試點區域等。

遠期結售匯
指銀行與客戶簽訂遠期結售匯合同,約定將來辦理結售匯的幣種、金額、匯率和期限;到期客戶外匯收入或支出發生時,即按照該遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結售匯,雙方必須履行合同。

遠期結售匯的標準期限
一般為7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、6個月、9個月、12個月。我行可以辦理不規則起息日的遠期結售匯。

通過敘做遠期結售匯業務,客戶可事先鎖定換匯成本,從而達到保值、避險的目的,使企業集中時間和人力搞好本業經營。

擇期結售匯是可選擇交割日的遠期結售匯交易。在擇期交易中,客戶可以在約定的交割期間(一般不超過1年)內,任選某一天作交割日,通知銀行進行交割。

擇期結售匯是遠期結售匯的一種特殊形式,事先不固定起息日的具體日期。客戶和銀行約定在未來的一段時間內,可隨時進行資金交割,起息日可以是這段時間內的任意一個工作日。

運用擇期外匯買賣,客戶可以選擇合適的起息日進行資金的交割,在一定時間范圍內鎖定匯率,為資金安排提供了較大的靈活性。

客戶在向銀行買入外幣、賣出人民幣的同時,約定在另外一個特定時日,向銀行賣出外幣、買入人民幣,兩筆交易的金額相同、方向相反、交割日不同,也可以與上述方向反向操作。目前銀行開展人民幣與外幣掉期需滿足有關監管法律和法規。
功能:
1、調整起息日:客戶敘做遠期結售匯后,因故需要提前交割,或者由于資金不到位或其它原因,不能按期交割,需要展期時,可以通過敘做人民幣與外幣掉期對原交易的交割時間進行調整。
2、調整頭寸:若客戶目前持有外幣而需使用人民幣,但在經過一段時間后又需要收回人民幣并將其換回外幣,也可通過敘做人民幣與外幣掉期來調整頭寸。

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